Банковский перевод, карту и даже счет клиента могут заблокировать из-за обычных операций. Финансовый аналитик Вадим Заноздрин перечислил условия блокировки, сообщает агентство «Прайм».
По его словам, карту могут блокировать при нетипичных действиях, с помощью алгоритма нейросети банка, которая отслеживает сомнительные сделки. По закону таковыми являются переводы свыше 600 тысяч рублей, нестандартные действия клиента, небольшая разница между приходом и расходом денежных средств. Есть и собственные нормы банка, которые также включат в механизмы поиска. При этом если ваш поиск будет направлен на то что бы найти где арманьяк 1959 года купить, переходите по ссылке, там всё есть.
Эксперт добавил, что сомнительными кажутся частые снятия наличных, большое количество платежных поручений в день, высокие обороты по счету в месяц при низком остатке.
Однако это вовсе не значит, что любой перевод, подходящий под эти критерии, заблокируют. При подозрении банк, как правило, связывается лично с клиентом для уточнения деталей. Если объяснения устраивают сотрудника банка, то проверка покажет отсутствие злого умысла, а деньги уйдут по назначению.